가상화폐 시장에 악재가 쏟아지는 가운데 세계 최대의 가상화폐 거래소인 바이낸스가 궁지에 몰렸다. 일본에 이어 영국까지 바이낸스 규제를 시사한 것이다. 바이낸스는 현재 미 법무부와 국세청으로부터 불법 행위와 관련된 혐의도 받고 있다.

일각에서는 바이낸스가 규제의 타깃이 된 이유로 ‘국적’을 꼽는다. 단순히 CEO(최고경영자)의 국적만이 아니라 바이낸스 기업 자체의 국적이 문제가 된다. 중국계 기업인 바이낸스의 본사는 조세 회피처로 널리 알려진 케이맨 제도에 있다. 

국적만 문제되는 게 아니다. 바이낸스는 이전부터 꾸준히 불법 행위에 연루됐다는 의심을 받아왔다. 바이낸스가 자신의 무죄를 증명하지 못한다면 규제는 더욱 거세질 것으로 보인다.

세계 각국에서 퇴출 수순 밟는 바이낸스?…"바이낸스는 영업을 위한 어떤 허가도 받지 않았다"

지난달에만 약 1조5000억 달러 규모의 거래량을 기록한 가상화폐 거래소 바이낸스가 규제의 늪에 빠졌다. 일본에 이어 영국의 금융당국도 바이낸스의 영업 중지를 명령했다.

26일(현지시간) 영국 금융당국(FCA)는 성명을 통해 바이낸스의 자국 내 영업활동을 중단시켰다. FCA는 “바이낸스의 자국 내 영업 활동을 모두 금지한다”며 “바이낸스는 영국 내 영업을 위한 어떠한 허가도 보유하고 있지 않다”고 말했다. 바이낸스는 지난 5월 17일(현지시간) FCA에 등록 신청을 냈으나 자진 철회했다.

FCA는 이어 “상당히 많은 가상화폐 관련 기업이 자금 세탁 규정에 따라 필요한 기준을 충족하지 못한 상태”라며 “지금까지 당국이 평가한 기업 중 90% 이상은 당국의 개입 후 어플리케이션의 서비스를 중단했다”고 밝혔다.

영국 내에서 가상화폐 거래는 직접적으로 규제되지는 않지만 파생상품 판매를 비롯한 관련 사업에는 승인이 필요하다. 바이낸스는 수십 개의 가상화폐 거래는 물론 선물·옵션·주식 토큰 등 다양한 서비스를 제공하는 거래소다.

바이낸스는 앞서 일본 금융청의 경고를 받기도 했다. 지난 25일 일본 금융청은 “바이낸스는 현재 허가 없이 일본 내에서 영업하고 있다”며 “당국의 허가 없이는 영업할 수 없다”고 경고했다.

바이낸스는 지난 5월 13일(현지시간) 미 법무부와 국세청으로부터 자금세탁 및 탈세에 연루된 혐의로 조사를 받고 있다고 알려졌다. 바이낸스는 이에 대해 “단순히 금융 범죄를 근절하기 위해 협력하고 있는 것뿐”이라고 주장했다.

규제 타깃된 바이낸스, “어째서 나만?”…가상화폐 거래소끼리도 희비 갈려

가상화폐 거래소 중 ‘투톱’으로 꼽히는 바이낸스와 코인베이스는 전혀 다른 길을 걷고 있다. 바이낸스는 규제의 칼날을 피해가지 못하는 가운데 코인베이스는 무사히 나스닥에 안착했다. 가상화폐 시장이 약세를 보이며 코인베이스의 주가 역시 하락 곡선을 그리고 있으나 직접적인 규제 예고를 받은 적은 없다.

코인베이스는 창립 당시부터 신뢰성을 내세웠다. 코인베이스는 미국 샌프란시스코에 적을 두고 철저하게 미국 은행에서 계좌를 발급받을 수 있는 고객만을 위해 서비스를 해왔다. 미국 제도권 안에서 허용된 거래만을 추구하기 때문이다.

중국 정부의 규제를 피해 홍콩에서 몰타, 그리고 케이맨 제도로 본사를 옮겨 다녔던 바이낸스와 대조적인 행보다.

실제 바이낸스는 과거에도 자금 세탁 창구로 쓰여 논란을 빚었다. 2019년 불법 활동에 쓰인 28억 달러 상당의 비트코인 중 일부가 바이낸스를 통해 세탁됐다는 것이다. 중국계 가상화폐 거래소인 후오비 역시 연루돼있다.

당시 조사에 따르면 바이낸스와 후오비에서 불법 활동에 악용된 비트코인 계좌는 약 30만 개다. 불법 계좌의 대다수는 장외거래 브로커의 것으로 드러났다. 장외거래란 거래소를 거치지 않고 판매자와 구매자가 직접 거래하는 방식으로 불법 브로커들이 이용하는 창구 중 하나다.

결국 바이낸스를 향한 규제 압박은 당연하다는 게 중론이다. 수없이 많은 자충수를 둬왔기 때문이다. 만약 미 법무부와 국세청이 바이낸스의 불법 행위에 대해 밝혀낸다면 일본이나 영국뿐만 아니라 더 많은 나라에서 규제에 들어갈 것으로 보인다.