국내 주요 시중은행이 비이자이익 비중 확대를 위한 포트폴리오 다각화 방안으로 자산관리(WM) 시장에 역량을 쏟고 있다. 특히 기존 자산관리, 운용에 치중됐던 과거와 달리 전방위적인 서비스를 제공해 고액 자산가 모시기에 열을 올리고 있다.

2일 녹색경제신문 취재결과를 종합하면 시중은행이 비이자수익 확대방안 중 하나로 WM 영업분야를 강화하는 가운데 법무법인과 손잡으며 경쟁력 제고에 나섰다. 또한 최근 투자일임업 등 규제 완화 논의가 진행 중인 만큼 WM분야에서의 고객확보경쟁이 더욱 치열해질 전망이다. 

우리은행은 최근 법무법인(유) 화우와 ‘우리내리사랑 신탁서비스 공동마케팅 업무협약’을 체결했다.

이날 협약식에는 송현주 우리은행 자산관리그룹장, 법무법인(유) 화우 이명수 대표변호사가 참석했으며, 우리은행의 상속·증여 신탁상품 가입 고객을 위한 법률자문 서비스 제공 및 상품 마케팅 추진을 위해 양사가 적극 협력하기로 했다.

특히 양사는 축적된 경험을 바탕으로 세미나를 개최하고 자산승계시 신탁을 활용한 방안과 법률적 고려사항에 대한 유익한 정보 제공뿐만 아니라 1:1 맞춤형 컨설팅도 마련할 계획이다.

우리은행 관계자는 “한 세대가 아닌 대를 잇는 자산 설계에 대한 관심이 증가하고 있어 고객의 니즈에 맞춘 적합한 상속·증여 관련 신탁상품과 법률자문 서비스를 제공해 드리고자 이번 협약을 맺게 되었다”며, “앞으로도 가족자산승계신탁 상품과 서비스를 아우르는 ‘우리내리사랑 신탁서비스’를 통해 차별화된 금융 서비스를 제공해 나갈 것”이라고 말했다.

KB금융그룹은 법무법인 세종, 태평양과 'KB 골드앤와이즈 더 퍼스트(GOLD&WISE the FIRST)' 고객을 대상으로 법률 분야 '패밀리 오피스 서비스' 제공 강화를 위한 업무협약을 체결했다.

패밀리 오피스 서비스는 개인·가문·사업의 주요 자산에 대한 생애주기 및 사업 운영단계별 맞춤 솔루션을 제공하는 컨설팅 서비스다. 이번 업무협약을 통해 KB국민은행과 KB증권은 가업승계, 인수합병(M&A). 유언대용신탁 등 자산관리 업무 전반에 대한 법률 서비스를 지원할 예정이다.

최 부행장은 "KB패밀리오피스 전담팀과 외부전문가 그룹과의 협업을 통해 고객을 위한 한차원 더 높은 최적의 솔루션 제안이 가능해졌다"며 "대한민국 자산관리 비즈니스의 성장과 발전을 주도해 나가겠다"고 말했다.

한편 은행권은 지난 5월 금융위의 '은행권 비이자수익 비중 확대방안에 대해 논의'에서 투자일임이 ISA에 한하여 허용되고 있어 은행 고객들이 원스톱 종합자산관리서비스를 제공받는데 한계가 있는 만큼, 투자일임업을 전면 허용해줄 것을 건의하였다. 전면 허용이 어렵다면, 공모펀드 및 로보어드바이저를 통한 투자일임업에 한하여 추가 허용해줄 것을 건의했다.

은행 관계자는 "투자일임업이 은행권에 허용되면 기관·고액자산가 또는 상품판매 중심의 투자일임 서비스를 벗어나 소액투자자·은퇴자·고령자 등을 포함한 모든 고객들이 본인의 니즈에 따른 맞춤형 투자일임 서비스가 제공될 것"이라고 말했다.

또한, "판매수수료(commission) 중심에서 관리·운용 보수(fee) 중심의 사업모델로 전환되어 고객과 은행 모두에게 윈-윈이 가능해지고 경기변동에 따른 손익 변동성도 완화할 수 있을 것"이라고 덧붙였다.