KB국민은행이 퇴직연금 가입 기업 내 퇴직예정자를 대상으로 맞춤형 은퇴·연금 정보를 제공하기 위해 ‘찾아가는 KB골든라이프 퇴직세미나’를 시행합니다. ‘KB골든라이프센터’는 2020년 7월에 은행권 최초로 설립한 은퇴·연금 전문 대면상담센터입니다. 이번 세미나는 2만 건이 넘는 KB골든라이프센터만의 다양한 상담 노하우를 기반으로 퇴직예정자의 체계적인 은퇴 준비를 돕기 위해 기획됐습니다.

우리금융지주 계열사인 우리금융캐피탈이 지난 12일 스텔란티스코리아와 전속금융 제휴 계약을 체결하고 ‘지프 파이낸셜 서비스’와 ‘푸조 파이낸셜 서비스’를 공식 출범합니다. 스텔란티스코리아는 지프, 푸조 등 글로벌 자동차 브랜드를 수입하여 판매하는 국내 현지법인입니다. 이번 전속금융 계약으로 우리금융캐피탈은 스텔란티스코리아 판매에 필요한 금융을 안정적으로 지원할 예정입니다. 수요일, 금융권 소식을 모았습니다.

○...KB국민은행, 퇴직예정자를 위한 ‘찾아가는 KB골든라이프 퇴직세미나’ 개최

KB국민은행이 퇴가는 KB골든라이프 퇴직세미나’를 시행한다. ‘KB골든라이프센터’는 2020년 7월에 은행권최초로 설립한 은퇴·연금 전문 대면상담센터다.

이번 세미나는 2만 건이 넘는 KB골든라이프센터만의 다양한 상담 노하우를 기반으로 퇴직예정자의 체계적인 은퇴 준비를 돕기 위해 기획됐다.

대면 세미나 공간이 없거나 분산근무제를 운영하는 기업의 경우 화상회의 솔루션을 활용해 웹세미나 형태로 강연한다. 지난해 12월부터 3개월간 세미나를 시범 운영했으며, 사례 중심의 구체적인 강의 내용으로 참석자들의 호응을 얻었다.

세미나에서는 퇴직 이후 세금을 아끼면서 안정적인 현금 흐름을 만들 수 있는 방법, 건강보험료 최소화 방안 등 퇴직예정자가 꼭 알아야 하는 정보들과 성공적인 노후 준비를 위한 전략을 제시한다.

또한, 퇴직금 중간정산 특례 적용, 자유인출방식 연금 수령, 국민연금 임의가입 제도, 구직급여 등 퇴직 전 챙겨야 할 부분에 대해서도 실제 사례를 바탕으로 꼼꼼히 설명해 준다. 아울러 참여자들이 갖고 있는 재무적·비재무적 궁금증을 해소할 수 있도록 Q&A 시간도 마련한다.

세미나 운영 지역은 서울을 비롯한 수도권(경기·인천) 및 대구, 부산이다. 신청을 원하는 기업은 해당 기업의 퇴직연금을 관리하는 KB국민은행 영업점을 통해 신청할 수 있다.

KB국민은행 관계자는 “퇴직을 앞둔 직원들에게 은퇴 및 연금에 대한 실질적인 정보를 제공하고자 이번 서비스를 기획했다”며, “앞으로도 KB골든라이프센터만의 차별화된 콘텐츠와 서비스로 고객의 안정적인 노후 생활을 돕기 위해 최선을 다하겠다”고 말했다.

○...우리금융캐피탈, 스텔란티스코리아와 전속금융 계약 체결

우리금융지주 계열사인 우리금융캐피탈은 지난 12일 스텔란티스코리아와 전속금융 제휴 계약을 체결하고 ‘지프 파이낸셜 서비스(Jeep Financial Services Korea)’와 ‘푸조 파이낸셜 서비스(Peugeot Financial Services Korea)’를 공식 출범한다.

스텔란티스코리아는 지프, 푸조 등 글로벌 자동차 브랜드를 수입하여 판매하는 국내 현지법인이다. 이번 전속금융 계약으로 우리금융캐피탈은 스텔란티스코리아 판매에 필요한 금융을 안정적으로 지원하고 △랭글러 △그랜드체로키 △푸조 등 신차 구매고객을 대상으로 △무이자 △저금리 등 다양한 자동차금융 상품과 서비스도 선보일 계획이다.

또한, 우리금융캐피탈과 스텔란티스코리아는 효과적이고 안정적인 영업기반 구축도 적극 협력한다. 구체적으로 양사는 ‘판매와 금융 원스톱 서비스’를 도입, 구매고객에게 맞춤형 서비스를 꾸준히 공급할 수 있는 ‘탄탄한 금융사와 판매사’라는 지위를 다질 계획이다.

우리금융캐피탈 정연기 대표는 “스텔란티스코리아와 협력으로 양사의 경쟁력을 강화할 계획”이라며, “앞으로 밀착형 자동차금융 서비스를 확대해, 우리금융캐피탈의 위상을 강화하겠다”고 말했다.

스텔란티스코리아 방실 대표는 “스텔란티스코리아와 우리금융캐피탈은 혁신을 통해 미래 가치를 창출한다는 의지, 그리고 시장의 판도를 바꾸는 업계 선도기업이 되겠다는 포부와 방향성을 같이 하고 있다”면서 “어려운 상황 속에서도 차별화된 서비스를 통해 고객 부담은 줄이고 만족도를 높여가도록 함께 노력하겠다”고 말했다.

○...핀트xKB증권, '봄맞이 핀트 자율주행 신규고객 이벤트’ 전개

AI기술로 만나는 투자의 새로운 상식 ‘핀트(fint)’를 운영하는 디셈버앤컴퍼니가 KB증권과 함께 ‘봄맞이 핀트 자율주행 신규고객 이벤트’를 진행한다고 13일 밝혔다.

디셈버는 핀트의 한국주식 및 미국주식 투자 서비스의 최근 괄목할 만한 성과에 힘 입어 서비스 저변 확대 차원으로 이번 이벤트를 기획했다. 미국 주식 및 한국 주식시장의 성장세가 지난해 말부터 이어지고 있는 가운데, 핀트의 한국주식 및 미국주식 투자 솔루션은 지난 해 출시 후 현재까지 누적된 투자 금액만 250억원을 넘는 등 RA업계 내 독보적 입지를 다지고 있다.

핀트의 한국주식 투자는 한국 증시에 상장된 2천 500개 주식 상품을 운용하는 솔루션으로 향후 6개월 동안 가장 성장할 것으로 분석되는 종목들에 대해 포트폴리오를 운용한다. 한국주식 투자에 적용되는 ‘디셈버앤컴퍼니 한국주식 솔루션 알고리즘’의 지난 6개월(23.09.01~24.03.05) 수익률은 22.12%로 동기간 코스피200의 6.43% 및 공모펀드 3.3% 대비 높은 수익률을 달성했다.

최근 정부의 ‘기업 밸류업 프로그램’으로 인해 주가순자산비율(PBR)이 낮은 종목에 대한 투자자들의 관심이 높아진 와중에, 지난 2월 핀트 한국주식 투자 솔루션은 포트폴리오에 PBR 1배 이하 종목을 다수 구성하는 등 시장 흐름에 선제적으로 나서 투자자들의 눈길을 사로잡은 바 있다.

미국주식 투자 또한 2024년 3월 12일 기준 누적 수익률106.18%(적극투자형 기준)을 기록했다. 이는 동기간 S&P500의 3년간의 누적수익률 비교 시, 약 3배 정도 높은 추이를 보이고 있는 것으로 만족스러운 수익률을 입증했다.

핀트만의 집약된 기술력이 돋보이는 자율주행은 디셈버앤컴퍼니가 자체 개발한 인공지능 자산배분 엔진 ‘아이작’과 주문집행엔진 ‘프레퍼스’를 기반으로 운영된다. 고객들은 언제든지 앱 내에서 수익과 보유 종목 확인이 가능하며 고객이 원할 때에 실시간으로 운용 상태를 활성 또는 비활성화 할 수 있는 ‘온(On)’, ‘오프(Off)’ 기능이 제공된다.

이번 자율주행 이벤트는 핀트의 주식 솔루션 알고리즘으로 운영되며 오는 4월 12일(금)까지 KB증권 모바일 트레이딩 시스템(MTS)인 마블 또는 마블미니에서 자율주행으로 핀트의 미국주식 또는 한국주식 투자를 처음 이용하는 고객이 대상이다.

기존에 KB증권 계좌를 갖고 있는 고객 가운데 자율주행으로 주식투자를 해보지 않았거나, 신규 계좌를 개설한 고객 모두 가능하다. 이벤트 참여를 위해 한국주식과 미국주식 중 원하는 투자상품을 선택할 수 있으며 최소 운용금액은 300만원이다.

더불어 이벤트에 응모하는 고객에게는 특별한 혜택이 주어지며 KB증권 마블 또는 마블미니 앱에서 구체적인 내용을 확인할 수 있다.

디셈버앤컴퍼니 송인성 대표는 “주식시장으로 많은 고객들의 유입이 지속적으로 이뤄지는 가운데 이번 이벤트를 통해 핀트의 자율주행을 선보일 수 있는 유의미한 기회가 될 것으로 기대된다”며 “앞으로도 제휴 금융사와 다채로운 이벤트를 선보이며 고객과 접점을 확대하고 건강한 투자 습관을 키울 수 있도록 힘을 보탤 것”이라고 전했다.

○...토스, 청소년 대상 Apple 제품 할인 행사 실시

모바일 금융 서비스 ‘토스’를 운영하는 비바리퍼블리카는 청소년을 대상으로 Apple 제품 할인 행사를 실시한다고 13일 밝혔다.

2005년생부터 2008년생까지의 토스 회원들은 Apple의 MacBook Air(13 M1 모델), iPad Air 5세대(Wi-Fi 모델) 및 Apple Pencil (2세대)을 할인된 가격에 구매할 수 있다.

최대 할인 금액은 40만 원으로, 행사는 오는 30일까지 진행된다. 행사 적용 모델은 토스 앱 내 Apple 청소년 전용관에서 토스페이로 결제하면 할인된 가격에 바로 구매가 가능하다.

오프라인 매장(이마트⋅하이마트)에서는 토스 앱 내 Apple 청소년 전용관에서 다운로드한 바코드를 제시하면 할인된 가격에 구매할 수 있다.

토스 관계자는 “이번 Apple 제품 할인 행사를 통해 더 많은 청소년들이 토스를 통해 혜택을 누리실 수 있기를 기대한다”라고 전했다.

MacBook Air는 99만 9천 원, iPad Air 5세대는 72만 9천 원부터, Apple Pencil은 16만 9천 원에 구매가 가능하다. 행사와 관련된 자세한 내용은 토스 앱 내 하단 세 번째 ‘토스페이’ 탭의 Apple 청소년 전용관에서 확인할 수 있다.

○...Sh수협은행, 수협 홍보 ‘믿을맨’ Sh크리에이터

Sh수협은행이 직원 유튜버 ‘Sh크리에이터’가 잘파세대(Z~알파세대)에게 수협은행을 홍보하는 새로운 ‘믿을맨’으로 자리매김하고 있다고 13일 밝혔다.

수협은행은 지난 12일, 서울 송파구 수협은행 본사에서 강신숙 은행장과 Sh크리에이터 등 관계자들이 참석한 가운데 ‘2024년 Sh크리에이터 4기 위촉식’을 가졌다.

직원 홍보모델이자 유튜버인 Sh크리에이터는 지난 2021년 첫 활동을 시작한 이후 매년 트렌디한 콘텐츠를 선보이며 기성세대와의 공감대 형성은 물론, 잘파세대와도 적극적으로 소통하고 있다.

Sh크리에이터는 지난해 인스타 릴스, 유튜브 쇼츠, 틱톡 등 다양한 채널을 통해 매월 8편의 숏폼 콘텐츠를 정기적으로 업로드하며 편당 평균 조회수 약 50만 회를 기록했으며, ‘우리 수산물 알리기’, ‘금융권 취업정보’ ‘세무정보’ 등 다양한 주제의 영상 콘텐츠를 1백여 편 제작해 총 조회수 567만 회를 넘어서는 성과를 달성했다.

또 SM엔터테인먼트와 인기가수 ‘키(KEY)’의 신곡을 홍보하는 콜라보레이션 콘텐츠를 제작, 업로드하는 등 은행 홍보에만 치우치지 않는 개성있는 영상을 선보이기도 했다.

수협은행 관계자는 “영상 콘텐츠를 기획할 때 첫 번째로 고려하는 부분은 ‘은행 홍보인 듯? 아닌 듯?’ ‘은행이 이런 콘텐츠도 만드네?’ 같은 친근한 느낌을 전달하는 것”이라며 “특히 은행의 미래 잠재고객인 잘파세대와의 공감대 형성을 위해 Sh크리에이터를 적극 활용하고 알찬 정보와 참신한 재미를 담은 콘텐츠를 지속적으로 제작할 계획”이라고 밝혔다.

○...신한삼성전자알파혼합형, 연초 이후 퇴직연금 자금 순유입 1위

신한자산운용은 ‘신한삼성전자알파혼합형’ 펀드가 연초 이후 퇴직연금 채권혼합형 유형 중에서 가장 많은 자금이 유입됐다고 13일 밝혔다.

최근 안정적인 노후준비를 위해 퇴직연금에 관심을 갖는 투자자가 늘어남에 따라 퇴직연금계좌에서 적극적인 펀드투자가 이어지고 있다. 인플레이션 상황은 낮아질 기미가 보이지 않음에 따라 보다 나은 성과를 기대할 수 있는 채권혼합형 상품으로 투자자들의 자금이동이 일어나고 있는 것이다.

그 중에서도 ‘신한삼성전자알파펀드’ 로 연초 이후 112억원의 자금이 유입되며 동일 유형(채권혼합형) 상품 중 유일하게 100억원 넘게 증가하며 투자자들의 관심이 이어지고 있다. 이는 이해하기 쉬운 상품구조와 함께 1년 성과 7.67%로 예금보다 나은 성과를 원하는 투자자들의 니즈에 부합했던 것으로 평가된다. (3/8, 제로인 C-re 클래스 기준)

‘신한삼성전자알파펀드’는 삼성전자+채권투자라는 컨셉으로 주식에는 삼성전자 단일 종목에만 투자하며 그 비중을 운용역의 판단에 따라 적극적으로 조절한다. 삼성전자에 대한 투자 비중은 운용역의 철저한 분석과 시장 전망에 따라 시가총액 비중 내(최대 30%)에서 탄력적으로 조절하고 채권은 국공채•지방채•특수채 및 투자등급 A- 이상인 회사채•금융채 등에 투자함으로써 안정적인 수익을 추구한다.

채권의 이자와 삼성전자의 배당 그리고 삼성전자의 주가변화라는 알파를 더하는 구조가 매력적인 상품인 것이다.

또한 퇴직연금 적립금의 100%까지 투자가 가능하여 퇴직연금계좌에서 편리하게 투자가 가능하다. 올해 삼성전자의 메모리 반도체 영업이익은 6분기만에 흑자전환이 예상되는 등 실적개선과 함께 투자자들의 투자심리가 개선되고 있다.

전문가들도 최근 반도체 업황을 둘러싼 환경이 긍정적인 만큼 주가 반등을 내다보고 있다. 상당수의 전문가 역시 지금 삼성전자를 매수해 나가는 것이 투자 적기라고 입을 모은다.

정성한 신한자산운용 알파운용센터장은 “AI 산업의 성장세가 지속되면서 삼성전자 실적에서도 긍정적인 낙수효과가 나타날 것으로 예상된다. 또한 삼성전자는 메모리 및 비메모리 반도체의 수혜뿐 아니라 온디바이스 AI 스마트폰 판매량까지 개선되고 있기 때문이다.” 고 말했다.

정 센터장은 “과거 반도체 경기가 좋았던 시기 및 경쟁사 대비 저평가를 받고 있으며, 과거보다 높은 채권 금리의 안정성 창출과 저평가된 삼성전자 투자에서의 알파를 동시에 창출할 수 있는 좋은 투자기회 될 것.”이라고 말했다.