[금융 이모저모] KB국민은행, ‘KB국민성장인프라펀드’에 5000억원 출자

[녹색경제신문 = 박금재 기자] KB국민은행은 첨단전략산업 인프라 조성을 위해 1조원 규모로 조성되는 ‘KB국민성장인프라펀드’에 5000억원 출자를 약정했다고 밝혔습니다. 해당 펀드는 KB자산운용이 설립과 운용을 맡고 KB국민은행, KB손해보험, KB라이프 등 KB금융그룹 계열사가 참여해 전액 그룹 자금으로 조성됩니다. 업계 최초로 영구폐쇄형 인프라펀드 구조를 도입해 대규모 펀드 운용 과정에서 발생할 수 있는 손익 변동성을 완화한 것이 특징입니다. 투자 대상은 디지털 인프라, 에너지 인프라, 재생에너지 전환, 지역균형 SOC 등으로, 용인 반도체클러스터 집단에너지 사업 등이 주요 투자 검토 대상입니다. KB국민은행은 이번 펀드 출자를 통해 메가 인프라 프로젝트 금융 지원을 확대하고, 2030년까지 추진 중인 KB금융그룹의 생산적금융 공급 계획에도 기여할 계획입니다. 목요일, 금융권 소식을 모았습니다.

O···KB국민은행, ‘KB국민성장인프라펀드’에 5000억원 출자

KB국민은행(은행장 이환주)은 첨단전략산업 인프라 조성을 위해 1조원 규모의 ‘KB국민성장인프라펀드’에 5,000억원 출자 약정을 했다고 밝혔다.

‘KB국민성장인프라펀드’는 1조원 규모의 블라인드 펀드로, KB자산운용이 펀드 설립과 운용을 담당하고 KB국민은행을 비롯해 KB손해보험, KB라이프가 참여하는 등 전액 KB금융그룹 자금으로 조성된다.

이번 펀드는 대규모 펀드 운용 시 발생할 수 있는 손익 변동성을 완화하기 위해 업계 최초로 ‘영구폐쇄형 인프라펀드’ 구조를 도입한 것이 특징이다. 이를 통해 국내 인프라 금융시장에서 대규모 펀드임에도 안정적인 운용 기반을 확보했다.

또한 ‘KB국민성장인프라펀드’는 국내 디지털 인프라, 에너지 인프라, 재생에너지 대전환, 지역균형성장 SOC 분야 등에 투자할 예정으로, 생산적 금융 생태계 조성을 통해 첨단전략산업 경쟁력 강화와 지역 성장 및 일자리 창출 등에 기여할 것으로 기대된다.

주요 투자 대상 사업으로는 ‘용인 반도체클러스터 집단에너지 사업’이 검토되고 있으며, 향후에도 대한민국 성장 잠재력을 높일 수 있는 메가 인프라 프로젝트를 발굴해 나갈 예정이다.

KB국민은행은 국민성장펀드 1호 투자처로 선정된 ‘신안우이 해상풍력 프로젝트’ 금융주선과 ‘KB국민성장인프라펀드’ 출자를 시작으로 메가 인프라 프로젝트 금융 지원을 확대하고, 2030년까지 KB금융그룹의 93조원 규모 생산적금융 공급 계획 중 국민성장펀드 10조원 공급 목표 달성에도 기여할 방침이다.

KB국민은행 관계자는 “KB국민성장인프라펀드는 첨단전략산업과 국가 핵심 인프라 투자 확대를 통해 대한민국의 미래 성장 기반을 강화하기 위한 것”이라며, “앞으로도 생산적금융을 바탕으로 국가 경제의 지속 가능한 성장과 산업 경쟁력 강화를 지원해 나가겠다”고 말했다.

O···NH농협캐피탈, 내부통제 강화 위한 책무종합시스템 구축 사업 추진

NH농협캐피탈(대표이사 장종환)은 금융당국의 책무구조도 도입에 대응하고 내부통제 체계를 강화하기 위해‘책무종합시스템’을 구축한다고 지난 11일 밝혔다.

주사업자로 선정된 이엘온소프트는 자체 개발한 책무구조도 관리 솔루션인 RSGS(Responsibility Structure Governance System)를 기반으로 시스템 구축에 나선다.

이를 통해 NH농협캐피탈은 수기 관리 시 발생할 수 있는 책무 누락을 방지하고, 사고 발생 시 임원의 관리 의무 이행을 객관적인 데이터로 입증 가능한 실효성 있는 내부통제 기반을 마련하게 된다.

특히, ▲임원·주요 직무 담당자의 책무 체계 정립 ▲내부통제 관련 업무 프로세스 관리 체계 구축 ▲책무 이행 여부 점검·관리 기능 강화 ▲보고·모니터링 체계 구축 등을 시스템화해 내부통제 관리의 효율성과 실효성을 높일 방침이다.

또한, 책무 관련 정보를 통합 관리하고 지속적인 모니터링 체계를 운영함으로써 책임경영 기반을 강화하고 내부통제 수준을 한층 제고할 것으로 기대된다.

NH농협캐피탈 장종환 대표이사는 “책무종합시스템 구축을 통해 임직원의 책임과 권한을 보다 명확히 하고 내부통제 관리 체계를 한층 고도화할 계획”이라며, “앞으로도 금융소비자 보호와 건전한 금융 질서 확립을 위해 내부통제 체계를 지속적으로 강화해 나가겠다”고 말했다.

한편, NH농협캐피탈은 이번 시스템 구축으로 금융회사로서 요구되는 내부통제 기준을 충실히 이행하는 한편, 금융소비자 보호와 건전한 경영 체계를 더욱 강화해 나갈 계획이다.

O···케이뱅크, 서울 소상공인 전용 마이너스통장 ‘안심통장’ 출시

케이뱅크가 고금리로 어려움을 겪는 소상공인의 금융 부담 완화를 위해 서울시 소상공인 전용 마이너스통장 ‘안심통장’을 내놓는다.

케이뱅크는 서울시가 주관하는 ‘서울시 안심통장 3호 지원사업’에 새로 참여한다고 12일 밝혔다.

‘안심통장’은 서울 지역 자영업자를 위해 서울시가 지난해 전국 최초로 선보인 마이너스 통장 방식의 금융 지원 사업이다. 올해는 케이뱅크를 비롯한 6개 협력 은행이 참여해 19일 시작되며, 상반기에 먼저 2,000억원(약 2만 명) 규모, 올해 전체로는 총 5,000억원의 자금을 지원할 예정이다.

안심통장의 대출 한도는 1인당 최대 1,000만 원으로, 한도 내에서 자유롭게 입출금할 수 있다. 대출 금리는 연 4.80% 수준으로, 평균 연 14%대인 시중 카드론 금리 대비 크게 낮아 자영업자의 실질적인 이자 부담을 덜어줄 것으로 기대된다.

지원 대상은 서울시에 사업장을 둔 중소기업 및 소상공인 중 ▲업력 1년 초과 ▲최근 3개월 매출 합계 200만원 이상 또는 1년 매출액 1,000만원 이상 ▲대표자 개인 신용평점(NICE 기준) 600점 이상인 고객이다.

특히 올해는 만 39세 이하이면서 업력 3년 이상인 청년 사업자의 경우, 기존 대출과 관련한 심사요건을 완화해 문턱을 낮췄다.

케이뱅크는 이번 ‘안심통장’ 출시에 맞춰 소상공인의 부담을 덜어주기 위한 프로모션도 함께 마련했다.

우선 상품 출시에 앞서 오는 18일까지 ‘사전예약 이벤트’를 실시, 케이뱅크 앱에서 안심통장 사전 알림을 신청한 고객 중 2,000명을 추첨해 커피 쿠폰을 증정한다.

또한 케이뱅크를 통해 서울 안심통장을 개설한 고객 중 총 1,000명을 추첨해 최대 300만원의 상생지원금을 현금으로 지급한다. 구체적인 지원 규모는 ▲1등(1명) 300만원 ▲2등(2명) 100만원 ▲3등(20명) 10만원 ▲4등(100명) 3만원 ▲5등(877명) 1만원이다.

대출 신청은 19일부터 평일 오전 9시부터 오후 6시까지 ‘서울신용보증재단’ 앱을 통해 가능하다. 바쁜 자영업자들은 복잡한 서류 제출이나 대면 절차 없이 영업일 기준 1일 이내에 대출 승인을 받을 수 있다. 단, 시행 첫 주인 3월 19일부터 25일까지는 출생연도 끝자리에 따른 5부제가 적용된다.

케이뱅크 관계자는 “고물가와 경기 침체로 어려움을 겪는 서울 지역 소상공인과 자영업자분들께 실질적인 금융 혜택을 제공하고자 이번 사업에 참여하게 됐다”며 “앞으로도 비대면 금융 혁신을 통해 소상공인을 위한 포용금융 실천에 앞장서겠다”고 말했다.

O···카카오뱅크, 서울신용보증재단과 '안심통장' 3호 출시

카카오뱅크(대표이사 윤호영, Daniel)는 서울신용보증재단(이하 서울신보)과 협력해 '안심통장' 3호 사업을 오는 19일부터 시행한다. 카카오뱅크는 '안심통장' 1호와 2호에 이어 3호 사업에도 참여하며, 은행권에서 유일하게 세 차례 연속 '안심통장'을 선보이게 됐다.

'안심통장'은 마이너스 통장 방식의 비대면 보증서 대출로, 카카오뱅크와 서울시가 지난해 3월 '안심통장' 1호 사업을 통해 금융권 최초로 선보인 상품이다. 최초 승인 기간과 한도 내에서 필요한 금액을 수시로 대출, 상환할 수 있어 긴급한 자금이 필요한 소상공인들에게 큰 도움을 제공한다.

'안심통장' 1호, 2호에 이어 3호 사업을 통해 총 2천억 원 규모의 대출이 2만 명의 개인사업자에게 추가 공급될 예정이다. 지원 대상은 서울시 소재의 사업장을 1년 넘게 운영하고 있는 자영업자 중 ▲대표자 신용평점이 600점 이상(NICE 기준) ▲최근 3개월 매출 합계가 2백만 원 이상 또는 1년 신고매출액이 1천만 원 이상인 경우로, 대출 한도는 1천만 원이다.

이번 '안심통장' 3호 사업에서는 '청년 사업자'를 대상으로 일부 심사 기준이 완화된다. 대표자가 만 39세 이하이고 영업 이력이 3년 이상인 '청년 사업자'는 카드론 및 현금 서비스와 관련된 심사 기준 완화 혜택을 받을 수 있다.

오는 19일 오전 9시부터 서울신보 모바일앱에서 신청할 수 있으며, 보증 승인을 받은 경우 카카오뱅크 모바일앱에서 대출을 실행할 수 있다. 출시 첫 주인 3월 19일부터 25일까지는 출생연도 끝자리 기준으로 5부제가 적용되며, 26일부터는 출생연도와 관계없이 신청 가능하다.

카카오뱅크의 '안심통장'에 가입하면 보증료의 절반도 지원받을 수 있다. 카카오뱅크는 2023년 5월 보증서대출 출시 이후 지난해 말까지 총 250억 원의 보증료를 지원했으며, 이번 '안심통장' 가입 고객에게도 보증료 절반 지원 혜택을 제공한다.

카카오뱅크는 은행권에서 유일하게 3차례의 '안심통장' 사업에 모두 참여하게 됐다. '안심통장' 1호와 2호를 통해 약 4만 명의 소상공인에게 총 4천억 원의 대출이 지원됐으며, 타 금융사들이 함께 참여한 가운데 전체 대출 금액의 65%인 2천 6백억 원이 카카오뱅크를 통해 실행됐다.

카카오뱅크는 지난 1월, '안심통장' 등 서울시 소상공인 지원사업에 적극 참여하며 금융 지원을 통해 지역경제 발전에 기여한 공로를 인정받아 서울시 표창을 수상했다. 특히 '안심통장 1호'는 지자체, 지역신보, 은행 간 협업의 대표적인 성공 사례로 꼽히며 타 지역 민관공 협업 모델 개발의 기반이 된 것으로 평가받고 있다.

카카오뱅크와 서울시는 안심통장 외에도 창업, 일자리, 성장지원 등 고객 상황에 맞는 다양한 맞춤형 자금을 제공하며 협력을 이어왔다. 향후에도 서울시 소상공인을 위한 금융 지원 방안을 지속적으로 확대해 나간다는 방침이다.

카카오뱅크는 "서울 지역 소상공인들의 금융 부담 완화와 편의성 강화를 위해 이번 사업에 참여하게 됐다"며, "앞으로도 혁신적인 금융 기술을 바탕으로 개인사업자를 위한 다양한 금융 지원을 이어가겠다"고 전했다. 

O···삼성생명, 서초경찰서와 보이스피싱 예방 업무협약 체결

삼성생명이 보이스피싱 범죄 예방을 위해 경찰과 협력 강화에 나섰다. 삼성생명은 지난 11일 서울 서초경찰서에서 보이스피싱 범죄 예방을 위한 업무협약(MOU)을 체결했다고 밝혔다.

이번 협약은 최근 보이스피싱 범죄 피해 규모가 증가하고 있는 상황에서 금융회사와 경찰 간 협력체계를 강화하고 금융소비자 피해를 예방하기 위해 마련됐다.

삼성생명은 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 활용해 보이스피싱 등 금융사기 의심 거래를 사전에 탐지하고 차단하고 있다. 의심 거래 발생 시 고객 확인 절차와 추가 인증을 통해 피해 확산을 예방하는 대응 체계를 운영 중이다.  

이번 협약을 통해 삼성생명과 서초경찰서는 보이스피싱 예방을 위한 공동 대응체계를 구축하고 협력을 강화한다. 피해 의심 거래 발생 시 신속한 신고와 공조가 가능하도록 협력하고, 범죄 수법과 주요 피해 사례 등 관련 정보를 공유해 예방 활동도 확대한다.  

특히 '보이스피싱 ONE-STOP 신고체계'를 구축해 피해 의심 상황 발생 시 담당자가 경찰과 핫라인을 통해 즉시 신고하고 공조할 수 있도록 할 계획이다.

이와 함께 취약계층을 대상으로 한 보이스피싱 예방 교육과 지역사회 공동 캠페인 등 예방 활동도 추진한다.

삼성생명 관계자는 "보이스피싱 범죄가 점차 지능화되고 있는 만큼 금융회사와 경찰 간 협력이 중요하다"며 "금융소비자 피해 예방을 위해 대응 체계와 예방 활동을 지속적으로 강화해 나가겠다"고 말했다.

주진화 서초경찰서장은 "보이스피싱은 국민의 재산을 위협하는 대표적인 민생침해 범죄"라며 "금융기관과의 협력을 통해 범죄 예방과 피해 확산 방지에 적극 노력하겠다"고 말했다.

O···KB자산운용, 밸류업 액티브·인덱스펀드 순자산 3천억 돌파

KB자산운용(대표이사 김영성)은 코리아 밸류업 지수를 기반으로 운용하는 ‘KB 코리아 밸류업 액티브 펀드’와 ‘KB스타 코리아 밸류업 인덱스 펀드’ 등 밸류업 펀드 2종의 합산 순자산이 3,000억원을 돌파했다고 12일 밝혔다.

밸류업 정책 수혜 기대감에 우수한 성과까지 맞물리면서 개인과 연금 자금을 중심으로 투자 수요가 확대된 영향으로 풀이된다.

최근 1년 기준(A클래스) 인덱스형인 ‘KB스타 코리아 밸류업 인덱스 펀드’는 149.4%, 액티브형인 ‘KB스타 코리아 밸류업 인덱스 펀드’는 150.7%의 수익률을 기록하며 같은 기간 코스피 수익률(115.2%)을 크게 웃돌고 있다.(에프앤가이드 3/11 기준) 국내 증시 상승 흐름 속에서도 지수 대비 초과 성과를 이어가면서 밸류업 전략의 경쟁력을 입증했다는 평가다.

KB자산운용의 밸류업 펀드 2종은 이처럼 뛰어난 운용 성과를 발판으로 연초 이후 수탁고를 936억원 이상 불리면서 안정적인 자금 흐름을 이어가고 있다. 특히 국내 주식형 펀드 전반에서 차익 실현에 따른 자금 이탈이 나타나는 와중에도 꾸준한 자금 몰이에 성공하고 있어 더 눈길을 끈다.

KB자산운용은 현재 코리아 밸류업 지수를 기반으로 액티브형 상품인 ‘KB 코리아 밸류업 액티브 펀드’와 패시브형 상품인 ‘KB스타 코리아 밸류업 인덱스 펀드’를 운용 중이다.

‘KB 코리아 밸류업 액티브 펀드’는 내부 리서치를 기반으로 모델 포트폴리오를 구성해 주주환원 확대 가능성과 밸류에이션 매력이 높은 종목에 선별 투자하는 상품이다.

이 펀드는 배당수익률, 총주주환원율, 기업가치 대비 저평가 수준 등을 종합적으로 분석해 기업가치 제고 의지가 뚜렷한 기업에 집중하는 것이 특징이다. 또 지수 미편입 종목 가운데서도 적극적인 주주환원이 기대되는 기업을 발굴해 초과 수익을 추구한다.

‘KB스타 코리아 밸류업 인덱스 펀드’는 기업가치 우수 기업과 기업가치 제고 기대 기업 등 100개 종목에 분산 투자한다. 지수 추종을 기본으로 하되 일부 알파 전략을 병행해 비교 지수 대비 추가 수익을 도모하는 구조다.

범광진 KB자산운용 연금WM본부장은 “최근 시장 변동성이 커졌지만 주주환원 확대와 기업가치 재평가라는 밸류업 흐름은 여전히 유효하다”며 “정부의 주주가치 제고 정책이 본격화하면 밸류업 전략의 매력은 더욱 커질 것으로 보이는 만큼 지금은 저평가 기업을 분할로 담을 수 있는 기회”라고 말했다.

O···BC카드, 금융빅데이터플랫폼 리뉴얼

BC카드(대표이사 사장 최원석)가 기존 빅데이터 플랫폼에 생성형 인공지능(AI)을 탑재해 전면 개편한 ‘AI 금융빅데이터플랫폼’을 리뉴얼했다고 12일 밝혔다.

금융빅데이터플랫폼은 2019년 과학기술정보통신부와 한국지능정보사회진흥원(NIA)이 빅데이터 생태계 조성과 데이터 기반 혁신 성장 지원을 위해 구축한 국가 빅데이터 플랫폼 사업의 일환으로, 금융 분야 사업자로는 BC카드가 단독 선정돼 운영해왔다.

이번 리뉴얼은 검색·구매 중심의 기존 방식에서 생성형 AI 기술을 통해 데이터 검색·분석 및 보고서 자동 생성까지 원스톱으로 제공할 수 있도록 고도화했다.

먼저 사용자가 필요한 데이터를 자연어로 검색하면, AI가 전월 소비 데이터 및 유동인구 데이터와 외부 트렌드를 바탕으로 질의 내용을 분석해준다. AI 검색 결과는 자연어 설명 및 시각화 형태로 제공되며, 하루 최대 50회까지 무료로 검색이 가능하다.

신규 도입된 ‘데이터폴리오’ 기능을 활용하면 사용자가 ▲기간 ▲지역 ▲업종 등 원하는 세부 조건을 선택해 고객이 원하는 데이터를 직접 설계할 수 있다.

또한 데이터 기반으로 최신 사회이슈·트렌드를 자체 분석해 제공하는 ‘AI 인사이트’ 기능과 데이터 결과를 자동으로 시각화한 ‘AI 보고서’ 기능도 새롭게 도입됐다.

이번 리뉴얼로 개인 회원은 플랫폼에서 연구·논문 등에 필요한 데이터를 자연어 기반 AI 검색을 통해 간편하게 확인 가능하다. 또한 매월 업데이트되는 ‘AI 상권 분석 리포트’를 통해 전국 결제 데이터 기반의 트렌드 정보도 제공받을 수 있다.

특히 기업 회원의 경우 BC카드를 통해 진행했었던 전자계약, 세금계산서 등의 과정을 플랫폼 내부에서 직접 처리할 수 있어 더욱 편리하게 서비스를 이용할 수 있게 됐다.

오성수 BC카드 상무는 “점차 다변화되고, 세분화되는 데이터 시장에서 고객의 수요에 발맞추고자 AI기술을 활용한 플랫폼 고도화를 진행했다”며 “다양한 산업의 데이터를 통해 미래를 예측하고, AI서비스로 사업을 혁신할 수 있도록 고객 경험을 제공하여 모든 영역의 데이터를 아우르는 AI플랫폼으로 자리매김할 것”이라고 밝혔다.

한편 ‘AI금융빅데이터플랫폼’에서는 향후 소비 데이터 등 빅데이터를 활용한 데이터 분석 경진대회와 데이터 할인 쿠폰 제공 등 다양한 고객 참여 이벤트가 진행될 예정이다.