SBI저축은행, 자금세탁방지(AML) 체계 고도화 착수...AI 기반 정밀 탐지력 강화

[녹색경제신문 = 나희재 기자] SBI저축은행이 자금세탁방지(AML) 시스템의 전면 업그레이드에 나선다. 급변하는 금융환경 속에서 신종 자금세탁 수법에 대응하고 내부통제 수준을 한층 끌어올리기 위한 전략적 행보다.

SBI저축은행은 오늘 AML 체계 고도화 프로젝트에 착수했다고 밝혔다. 최근 비대면 금융 채널의 확산과 가상자산, 핀테크 서비스 증가로 인해 복잡다단한 자금세탁 수법이 등장하면서 보다 정교한 대응 체계의 필요성이 커졌기 때문으로 풀이된다.

회사는 지난 2월 자금세탁방지 전담 조직인 'AML팀'을 신설하고, 체계 고도화를 위한 준비에 착수했다. 아울러 전사 차원의 AML 역량 강화를 위해 전 임직원의 AML/CFT 전문가 자격 취득도 추진 중이다.

이번 고도화 프로젝트는 5월부터 약 6개월간 진행되며, 오는 11월 말 완료될 예정이다. 프로젝트를 통해 ▲최신 규제 요건에 부합하는 관리체계 정비 ▲데이터 정합성 기반의 위험기반 접근법(RBA) 운영 역량 강화 ▲위험평가모델(RA), 거래모니터링시스템(TMS), RBA 결과 간 유기적 연계 ▲의심거래 탐지 및 보고 체계의 실효성 제고 등이 이뤄진다.

주요 추진 과제로는 ▲위험평가모델 및 거래모니터링 체계 재구축을 위한 외부 컨설팅 ▲신규 금융상품과 서비스 채널에 대한 맞춤형 AML 관리체계 마련 ▲고위험군 대응을 위한 STR(의심거래보고) 추출 룰 신규 개발 및 기존 룰 고도화 ▲AML시스템의 전면 업그레이드가 포함된다.

특히, 위험평가모델의 적정성 진단과 모형 개선, 거래모니터링 체계 분석 및 개선, AML시스템 고도화 및 버전 업그레이드 등 전방위적 시스템 혁신이 이루어질 예정이다.

이를 통해 고객의 거래 행동패턴 분석 결과와 RBA 운영 결과를 기반으로 위험요인을 반영하고, 의심거래 추출 기준을 최적화하는 등 실질적 탐지력 제고에 집중한다.

허백 SBI저축은행 준법감시실장은 “FATF 권고기준 및 AML 운영 규제 등 환경 변화에 선제적으로 대응해 경쟁력 있는 내부통제 체계를 구축하고, 안정적인 자금세탁방지 업무 역량을 확보함으로써 금융시장 신뢰도 제고에 최선을 다할 것”이라고 말했다.