NH아문디자산운용(대표 배영훈)은 지난 5월 출시한 'NH-Amundi 하나로 TDF 펀드' 가입이벤트를 연말까지 진행한다고 13일 밝혔다.

퇴직연금 가입으로 다음해 연말정산 시 세제혜택의 기회도 받고, 경품도 받는 이벤트다. NH농협은행 및 NH투자증권에서 퇴직연금 계좌로 펀드에 10만 원 이상 가입하고, 이벤트 종료일 기준 10만 원 이상 유지하면 추첨을 통해 경품을 지급할 예정이다.

'하나로 TDF 펀드'는 은퇴자산 관리 명가로 손꼽히는 글로벌 자산운용사인 Wells Fargo(웰스파고)와 제휴해 지난 5월 30일 국내에서 10번째로 출시된 타겟데이트펀드(Target Date Fund)다.

TDF는 가입자의 은퇴 시점을 고려해 자산배분곡선(Glide Path)에 따라 주식 등 위험자산과 및 채권 등 안전자산에 대한 투자 비중을 자동으로 조정해 운용된다. 은퇴자금 운용의 역사가 오래된 미국에서 퇴직연금 운용수익률 제고를 위해 검증된 운용전략이다.

NH아문디자산운용은 1994년 전세계 최초로 TDF를 출시한 웰스파고의 자문을 받아 25년 은퇴명가의 경험과 노하우를 하나로 TDF 운용에 적용하고 있다.

우선 위험대비 기대수익을 높일 수 있도록 팩터투자기법을 주식투자에 활용해 초과성과를 추구한다. 또한 투자자의 은퇴시점까지 연금자산의 안정적인 운용을 위해 동적리스크 관리기법을 적용한다. 이를 통해 시장 급락 시 선물 매도로 극단적 손실을 방어해 안정적인 성과를 추구한다.

하나로 TDF 펀드는 하나로TDF 2025, 하나로TDF 2030, 하나로TDF 2035, 하나로TDF 2040, 하나로TDF 2045 등 총 5개의 펀드로 은퇴시점을 기준으로 삼아 가입하면 된다. 2030년에 은퇴할 계획이라면 하나로TDF 2030에 가입하면 된다. 펀드가 은퇴시점 2030년도에 맞춰 자동으로 자산투자비중을 조정해준다.

지난 11일 현재 설정 이후 수익률은 각각 모펀드 기준으로 하나로TDF2025펀드 3.85%, 하나로TDF2030펀드 4.31%, 하나로TDF2035펀드 4.80%, 하나로TDF2040펀드 5.01%, 하나로TDF2045펀드 5.14%를 기록하고 있으며, 5개 펀드의 총 설정액은 264억 원이다. 

문영식 NH아문디자산운용 마케팅부문 총괄 전무는 “후발주자임에도 불구하고 차별화된 상품을 시장에 내놓으려 노력했고, 웰스파고와 함께 한국인의 생애주기에 맞는 자산배분 전략을 구현하기 위해 지난 1년여간 상품개발에 전념했다”며 “저성장, 고령화 시대에 퇴직연금 시장을 대표할 상품으로 키워 나가겠다“고 말했다.

이번 가입이벤트는 NH농협은행 및 NH투자증권의 전국 영업점, 온라인 및 모바일앱을 통해 참여할 수 있다.

응모조건을 충족하는 모든 가입고객을 대상으로 추첨해 스타일러, 무선청소기, 에어랩, 에어팟, 차량무선충전기, NH멤버스포인트 등을 지급한다.

자세한 사항은 NH농협은행의 영업점 및 퇴직연금상담센터, NH투자증권의 영업점 및 퇴직연금상담센터로 문의하면 된다.